Compartilhar conta bancária, chave Pix ou aplicativos financeiros pode resultar em bloqueios, investigações e até responsabilização criminal
Emprestar uma conta bancária para um amigo, familiar ou conhecido pode parecer um simples gesto de confiança. No entanto, autoridades alertam que a prática pode resultar em bloqueio de valores, investigações policiais e até associação do titular a crimes como lavagem de dinheiro, fraude e sonegação fiscal. Em muitos casos, quem cede a conta desconhece a origem dos recursos movimentados e acaba assumindo riscos sem perceber.
A orientação é clara: contas bancárias são pessoais e intransferíveis. Para instituições financeiras e órgãos de investigação, o responsável pelas movimentações realizadas é sempre o titular da conta, independentemente de quem tenha feito depósitos, transferências ou pagamentos.
O alerta ganha ainda mais importância diante do aumento de golpes financeiros e do uso de terceiros para movimentação de recursos de origem suspeita. Criminosos frequentemente procuram pessoas para utilizar contas bancárias em operações ilegais, oferecendo vantagens financeiras em troca.
Por que emprestar conta bancária representa um risco?
O motorista por aplicativo Luciano Almeida afirma que nunca recebeu um pedido para emprestar a própria conta bancária. Caso isso aconteça, porém, garante que recusaria imediatamente.
“Não, de jeito nenhum. Eu tenho medo justamente de sujar meu nome. A única pessoa para quem eu empresto meu nome é para minha mulher lá em casa”, afirma Luciano.
Já a autônoma Francileide Amaral relata que já atendeu solicitações feitas por familiares e pessoas próximas. Segundo ela, a confiança foi decisiva para aceitar.
“A minha irmã já pediu, amigas minhas. Dá certo, só gente conhecida”, relata Francileide.
Especialistas alertam, porém, que a relação de confiança não elimina os riscos. Mesmo quando a intenção é apenas ajudar alguém próximo, o titular pode ser responsabilizado pelas movimentações realizadas em sua conta.
Como criminosos utilizam contas de terceiros em fraudes?
De acordo com a Secretaria da Segurança Pública, um dos principais riscos está no desconhecimento da origem dos recursos movimentados. Em algumas situações, contas de terceiros são utilizadas para ocultar a origem do dinheiro ou dificultar a identificação dos responsáveis por atividades ilegais.
O coordenador de planejamento operacional Harley Filho explica que um dos primeiros sinais de alerta surge quando alguém afirma que a própria conta bancária está bloqueada.
“Quando um terceiro informa que a conta bancária dele está bloqueada, você já deve desconfiar. Se está bloqueada, é porque deve ter tido algum problema junto ao banco”, explica Harley Filho.
Segundo ele, essa justificativa é frequentemente utilizada para convencer outras pessoas a emprestar suas contas.
Polícia alerta para golpes envolvendo contas bancárias e Pix
Harley Filho afirma que criminosos costumam oferecer algum tipo de recompensa financeira para quem aceita participar da movimentação dos recursos.
“Ele costuma gratificar, dar um valor para que a pessoa empreste sua conta. E costuma arregimentar pessoas idosas, estudantes, desempregados e pessoas com dificuldade financeira exatamente para tentar ludibriar e fazer essa movimentação em dinheiro”, afirma.
O coordenador destaca que pessoas em situação de vulnerabilidade econômica costumam ser os principais alvos dessas abordagens.
A Polícia Civil do Ceará informa que apura todas as denúncias relacionadas a esse tipo de prática e reforça a importância da colaboração da população para combater fraudes financeiras.
O que fazer se alguém pedir para usar sua conta?
A principal orientação das autoridades é não compartilhar contas bancárias, chaves Pix, senhas, tokens de segurança ou aplicativos financeiros com terceiros.
Caso alguém solicite a utilização da conta para receber ou movimentar recursos, o ideal é recusar o pedido e desconfiar especialmente quando houver promessa de recompensa financeira ou alegações de bloqueio bancário.
“Nós reiteramos: não compartilhe sua conta bancária, chaves Pix, token e aplicativos, porque o perigo é real”, alerta Harley Filho.
As autoridades reforçam que a melhor forma de evitar prejuízos financeiros e problemas com a Justiça é manter os dados bancários sob controle exclusivo do titular e não permitir que terceiros realizem movimentações em seu nome.
Fonte: GCMais
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